¿Dudas concretas? Habla con un abogado.
Sin formularios ni robots de por medio: marca y te atendemos para revisar si a tu empresa le aplica la obligación PLD, qué manual necesitas y cuánto cuesta.
Giros que suelen caer en actividades vulnerables
El área legal de tu empresa, sin nómina de área legal
Abogados corporativos apoyados por la tecnología de JustIA, para que tu empresa resuelva sin contratar un despacho de tiempo completo.
Agente legal corporativo
Le describes lo que hace tu empresa con tus palabras y te dice en qué fracciones del artículo 17 encuadra tu operación y por qué, con los umbrales vigentes. Para contratos y revisiones te apoya el resto de la plataforma y, si tu asunto lo necesita, te conectamos con un abogado especialista.
Chat jurídico 24/7
Consultas incluidas en tu plan (de 500 a 5,000 al mes), a cualquier hora y sin agendar.
Contratos corporativos
Elaboración y revisión de contratos con clientes, proveedores y socios.
Laboral corporativo
Contratos, reglamento interior, políticas y finiquitos.
Datos personales
Aviso de privacidad conforme a la LFPDPPP.
Certificación de documentos digitales
e.firma (SAT), sello de tiempo y constancia NOM-151.
Un agente que razona sobre tu operación, no una lista que tú marcas
Le cuentas a qué se dedica tu empresa y qué hace en concreto —qué vende, presta, arrienda, custodia o administra, y por cuenta de quién—. Con eso encuadra tu operación en las 16 actividades vulnerables del artículo 17 de la LFPIORPI y te dice cuál te aplica y por qué.
Lo que decide es el acto
Dos empresas del mismo giro no caen en las mismas fracciones. No pesa cómo te llames, pesa lo que haces: quien vende vehículos y además los blinda cae en dos.
Cita la fracción que aplica
Cada supuesto que te señala viene con su numeral y con el acto tuyo que lo activa. Si no hay un acto que lo sostenga, no te lo apunta: una fracción de más también cuesta.
No inventa montos
Los umbrales los fija la ley en UMAs y su equivalente en pesos cambia cada año, así que el agente tiene prohibido escribir cifras: las pone el sistema con el valor vigente.
Si además tu empresa necesita manuales
Uno es buena práctica que el mercado ya te exige. El otro es obligatorio por ley si realizas una actividad vulnerable. No son lo mismo, y conviene saber cuál necesitas.
Manual de Compliance
También llamado Programa de Cumplimiento Corporativo. Es el documento interno que establece las políticas, controles y procedimientos con los que tu empresa opera dentro de la ley.
- Ética empresarial y código de conducta.
- Prevención de corrupción y soborno.
- Conflictos de interés y regalos.
- Líneas de reporte y denuncia interna.
- Sanciones internas por incumplimiento.
En México no es un formato legal obligatorio, pero cada vez más bancos, clientes corporativos grandes y licitaciones de gobierno lo piden como requisito para contratar.
Manual y Política PLD
Prevención de Lavado de Dinero. Es obligatorio para las empresas que realizan alguna de las actividades vulnerables del artículo 17 de la LFPIORPI.
- Manual y política PLD por escrito.
- Nombramiento del Oficial de Cumplimiento.
- Identificación y expediente de clientes.
- Avisos mensuales a la autoridad.
- Resguardo de la documentación soporte.
Inmobiliarias, casas de cambio, joyerías, blindaje de vehículos, arte, tarjetas prepagadas y otros giros. No tenerlo genera multas que van de cientos de miles a millones de pesos.
¿Tu empresa realiza una actividad vulnerable?
Marca los supuestos del artículo 17 de la LFPIORPI que apliquen a tu operación. Con que marques uno solo, a tu empresa ya le aplica la obligación PLD completa.
Aún no has marcado ninguna actividad
Selecciona arriba los supuestos que describan lo que hace tu empresa. Si ninguno aplica, sigues necesitando un Manual de Compliance: no es obligatorio por ley, pero tus clientes y tu banco cada vez lo piden más.
No es solo el manual: son seis obligaciones
El error más común es creer que basta con tener el documento. La ley pide un programa que se ejecuta todos los meses, y eso es justo lo que revisa la autoridad.
Alta en el padrón
Registrar a la empresa como quien realiza actividades vulnerables ante la autoridad, con RFC y e.firma. Es el primer trámite, y de él cuelga todo lo demás.
Oficial de Cumplimiento
Nombrar a la persona responsable del cumplimiento y registrarla. Es quien responde ante la autoridad y quien respalda los avisos.
Manual y política
Criterios de identificación del cliente, grados de riesgo y procedimientos internos por escrito, actualizados cuando cambia tu operación o la norma.
Identificación del cliente
Integrar el expediente antes de cerrar la operación cuando se rebasa el umbral de identificación. Si el expediente llega después, ya no protege igual.
Avisos a la autoridad
Presentar el aviso por las operaciones que rebasaron el segundo umbral, a más tardar el día 17 del mes siguiente. Un mes sin avisar ya es una omisión.
Resguardo y capacitación
Conservar la documentación soporte durante cinco años y capacitar al personal involucrado, con evidencia de que la capacitación efectivamente ocurrió.
Supuestos y plazos conforme a la LFPIORPI y su Reglamento. Los aterrizamos a tu operación concreta (umbrales, periodicidad y formatos) durante el diagnóstico.
La diferencia el día de una revisión
Nadie planea que le revisen. La cuestión es en qué estado te encuentra la revisión cuando llega.
Sin programa de cumplimiento
- Multas que van de cientos de miles a millones de pesos.
- Riesgo personal para el representante legal en materia de PLD.
- Clientes corporativos y bancos que no te contratan ni te abren cuenta.
- Ningún expediente que demuestre que actuaste de buena fe.
- Licitaciones de gobierno fuera de alcance.
Con JustIA Empresas
- Manual vigente, personalizado y revisado por abogado.
- Oficial de Cumplimiento designado y capacitado.
- Clientes identificados con expediente y formatos en regla.
- Avisos presentados en tiempo, mes con mes.
- Documentos firmados con e.firma y constancia NOM-151.
No es papeleo: es protección
Un programa de cumplimiento bien armado te ahorra multas, te abre puertas comerciales y te protege el día que algo sale mal.
Cumplimiento legal
Evita multas y, en materia de PLD, consecuencias que pueden alcanzar penalmente al representante legal.
Blindaje
Si un empleado se corrompe o entra dinero de origen ilícito, la empresa demuestra que tenía controles y actuó de buena fe. Eso reduce su responsabilidad.
Requisito comercial
Bancos, aseguradoras y clientes corporativos ya piden ver el manual antes de firmar contratos o abrirte una cuenta.
Imagen y seriedad
Funciona como sello de formalidad frente a inversionistas, socios y consejos de administración.
Qué le aplica a tu giro
Estos son los sectores que con más frecuencia caen en el artículo 17. Si el tuyo no está aquí, no significa que quedes fuera: compruébalo en el diagnóstico.
Inmobiliarias y desarrolladoras
Construcción, desarrollo e intermediación en compraventa de inmuebles. Cada operación por encima del umbral se identifica, y la que rebasa el segundo se avisa.
Joyerías y casas de empeño
Metales y piedras preciosas, joyas y relojes. El efectivo y el cliente recurrente son los dos puntos que más atención exigen en la política.
Agencias de vehículos
Autos nuevos y usados, y también aeronaves y embarcaciones. Si además ofreces blindaje, se suma una segunda fracción con su propio umbral.
Préstamos, SOFOM y fintech
Crédito, préstamo o mutuo de forma habitual y profesional fuera del sistema financiero. Si operas activos virtuales, se suma la fracción XVI.
Donatarias y asociaciones
Los donativos por encima del monto marcado activan la obligación aunque no persigas fines de lucro. Suele tomar por sorpresa a fundaciones y A.C.
Despachos, notarías y corredurías
Aplica cuando actúas a nombre del cliente, no a la asesoría común, y en los actos de fe pública que la ley enlista de forma expresa.
Un manual a la medida, no una plantilla genérica
Dos empresas del mismo giro no tienen el mismo riesgo. Por eso el manual se arma a partir de tu operación real y solo con los módulos que te aplican.
- 1 Diagnóstico Respondes a qué se dedica tu empresa, su tamaño, si realiza alguna actividad vulnerable del art. 17 y cómo maneja terceros y proveedores.
- 2 Armado personalizado Con esas respuestas se combinan los módulos que aplican: código de ética, política anticorrupción, política PLD con sus formatos de identificación de clientes, matriz de riesgos y procedimiento de denuncia interna.
- 3 Revisión de un abogado Un abogado corporativo revisa y ajusta el documento a tu caso antes de entregarlo. No sale nada sin criterio profesional detrás.
- 4 Entrega y formalización Recibes el manual en Word y PDF editable, listo para adoptarlo por acta, y puedes firmarlo con e.firma y constancia NOM-151 dentro de la plataforma.
Ejemplo del índice de un manual armado tras el diagnóstico. Los módulos que no aplican no se incluyen.
Tres formas de trabajar con nosotros
Desde una revisión puntual hasta llevarte el cumplimiento mes con mes. Empieces donde empieces, siempre arrancamos por el diagnóstico.
Diagnóstico de cumplimiento
Saber exactamente dónde estás parado antes de gastar un peso en documentos.
- Entrevista con tu equipo y revisión de la operación.
- Calificación de las fracciones del art. 17 que te aplican.
- Cálculo de umbrales con el valor de UMA vigente.
- Informe de brechas con plan de trabajo priorizado.
Programa llave en mano
De cero a cumplir: los documentos, los trámites y la capacitación, en un solo proyecto.
- Todo lo del diagnóstico.
- Manual de Compliance y/o Manual y Política PLD personalizados.
- Formatos de identificación de clientes y matriz de riesgos.
- Acompañamiento en el alta y en la designación del Oficial de Cumplimiento.
- Capacitación inicial al personal involucrado.
- Entrega en Word y PDF, firmable con e.firma y NOM-151.
Cumplimiento continuo
Porque la obligación no termina el día que firmas el manual: empieza ahí.
- Revisión mensual de operaciones y preparación de avisos.
- Oficial de Cumplimiento externo o soporte al interno.
- Actualización del manual ante cambios de operación o de norma.
- Capacitación anual con evidencia documentada.
- Atención a requerimientos de la autoridad.
Cada programa se cotiza según el giro, el volumen de operaciones y el número de sucursales. Te entregamos el alcance y el costo por escrito antes de empezar. Llámanos al 33 1845 0358 y lo definimos en una llamada.
Despacho y plataforma, en el mismo lugar
Abogados, no plantillas
Cada documento lo revisa un abogado corporativo. La IA acelera el trabajo; el criterio lo pone el profesional.
Del diagnóstico a la firma
Sin cambiar de proveedor ni de sistema: el manual se arma, se revisa y se firma con validez legal aquí mismo.
Documentos vivos
Te entregamos Word editable. Cuando cambie tu operación o la norma, el manual se actualiza; no se tira.
Fecha cierta desde el día uno
Manual adoptado y firmado con sello de tiempo y constancia NOM-151: evidencia de que ya tenías controles.
La plataforma, para tu empresa
Además del servicio jurídico, tu empresa puede usar JustIA todos los días: consultas con fundamento, generación de documentos y firma con validez legal, con los usuarios que trae cada plan y un solo pago.
Emprendedor
o $5,990/año (pagas 10 meses)
- 1 usuario
- 500 consultas IA/mes
- 5 certificaciones de documentos digitales/mes (NOM-151)
- Generación y revisión de contratos con IA.
- Firma con e.firma del SAT y, si certificas el documento, constancia NOM-151.
- Investigación con citas verificables sobre fuentes mexicanas.
Microempresa
o $19,900/año (pagas 10 meses)
- 1 usuario
- 1,000 consultas IA/mes
- 15 certificaciones de documentos digitales/mes (NOM-151)
- Generación y revisión de contratos con IA.
- Firma con e.firma del SAT y, si certificas el documento, constancia NOM-151.
- Investigación con citas verificables sobre fuentes mexicanas.
- Agente jurídico en WhatsApp: 1,000 mensajes al mes.
Empresa
o $29,900/año (pagas 10 meses)
- 2 usuarios
- 5,000 consultas IA/mes
- 30 certificaciones de documentos digitales/mes (NOM-151)
- Generación y revisión de contratos con IA.
- Firma con e.firma del SAT y, si certificas el documento, constancia NOM-151.
- Investigación con citas verificables sobre fuentes mexicanas.
- Agente jurídico en WhatsApp: 1,500 mensajes al mes.
- Equipo: roles, expedientes compartidos y un solo pago para todos.
Precios en pesos mexicanos (MXN), más IVA. El pago anual equivale a 10 mensualidades. Cada plan tiene topes de uso por periodo. Puedes cambiar o cancelar tu plan cuando quieras; al cancelar conservas el acceso hasta el final del periodo ya pagado.
¿Necesitas el servicio jurídico (manual, Oficial de Cumplimiento, avisos) y no solo la plataforma? Se cotiza aparte según el giro y el tamaño de tu empresa: llámanos al 33 1845 0358.
Lo que nos preguntan las empresas
¿Cómo sé si mi empresa realiza una actividad vulnerable?
¿Qué pasa si me aplica el PLD y no tengo manual?
¿El Manual de Compliance es obligatorio?
¿Es un documento genérico o hecho para mi empresa?
¿En qué formato lo entregan?
¿Necesito un Oficial de Cumplimiento de planta?
¿Cómo se calculan los montos de los umbrales?
Mi empresa ya tiene un manual de hace años, ¿sirve?
¿No está tu pregunta? Llámanos al 33 1845 0358. Lunes a viernes, 9:00 a 19:00 h (CDMX).
